Работа с агрессивными ПАММ счетами

Рейтинг надежных брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

Формирование ПАММ портфеля

Вы, как инвесторы, должны знать о самом главном правиле инвестора — не терять. Но не терять не всегда получается. Зато можно сделать так, чтобы риски потерь инвестиционных капиталов снижались к минимальному значению.

Самое главное действие, которое должен предпринять ПАММ инвестор — это правильно распределить свой инвестиционный портфель. Тем самым, диверсифицируя риски.

Вот об этом мы с вами и поговорим в статье — как правильно сформировать ПАММ портфель.

Первым пунктом ПАММ инвестирования стоит распределение денег между несколькими управляющими в Forex4you.

Формирование «пакета управляющих» — это целая стратегия, в ней нет ничего сложного, но о ней знать должны все. Так для чего же всё-таки мы формируем портфель ПАММ счетов?

Как я и писал чуть ранее — это в первую очередь диверсификация рисков. Но… Вы должны понимать, что правильное распределение своих капиталов между счетами должно, в идеале, повышать эффективность ваших вложений.

Лучшие русскоязычные платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

Именно так вы сможете снизить риски и заработать больше денег. Чтобы этого добиться, нужно скрупулезно подходить к этому вопросу — нужно правильно формировать портфель ПАММ инвестора, а не хватать любого попавшегося и понравившегося управляющего счётом.

Чтобы правильно понимать, какие нам управляющие нужны для портфеля, нужно понять, как вообще работают трейдеры. Поймите, у каждого управляющего своя торговая система.

И у каждого свой стиль ведения сделок. Но упрощённо управляющих можно разбить на две категории. Это те, кто торгует консервативно и те, кто торгует агрессивно.

Это накладывает существенный отпечаток и на ПАММ счёт. Если управляющий торгует агрессивно, то он нацелен на максимально возможную прибыль. Но при этом риски такой торговли существенно превышают определённый порог безопасности.

Однозначно вкладывать свои средства в такие счета выгодно, с одной стороны. Но с другой стороны опасно, есть большая вероятность потери вашего капитала.

Чтобы работать только с агрессивными управляющими, вам нужен большой опыт и знания торговли на рынке Форекс. Тогда возможно вы сможете удачно вложить свои деньги с максимальной прибылью и минимальными рисками.

А чем же тогда отличается консервативный ПАММ портфель от агрессивного? Вы подбираете для управления своим капиталом только тех управляющих, кто торгует давно, кто торгует, максимально снижая риски.

Но, к сожалению, прибыльность такой торговли не очень большая. Трейдеры с таким стилем торговли стараются максимально снизить угрозы для своего капитала и капиталов своих инвесторов.

Они нацелены на небольшой доход, но стабильный, они избегают больших просадок. Портфель, который сформирован только из консервативных управляющих, хорош для тех инвесторов, кому нужны гарантированные прибыли с минимальными рисками своему капиталу.

Какой портфель ПАММ счетов выбрать

Но какой вид портфеля выбрать вам? Тут уже полностью зависит от вас и ваших предпочтений, как инвестора. Что важнее для вас? Получить большой доход, и рискнуть при этом своими вложениями?

Или же получить гарантированный профит, правда, небольшой, ни чем особо не рискуя? Как показывает мой опыт, не стоит рисковать, занимаясь инвестированием в ПАММ счета.

По сути, если вы сформируете свой портфель из агрессивных управляющих, вы на выходе получите результат, как при игре в рулетку, повезёт, или не повезёт.

А разве так себя вести должен настоящий инвестор? Нет, конечно. Но формировать портфель только из консервативных ПАММ счетов тоже не совсем правильно, так как мы с вами себя ограничиваем сильно в доходах. Но как же тогда быть?

Надо следовать опыту нескольких поколений инвесторов. А опыт этот говорит нам только об одном, что ПАММ портфель должен формироваться на правиле балансировки.

Что это значит? Это значит, что портфель должен формироваться из управляющих как агрессивных, так и консервативных, но в правильной пропорции.

Запомните раз и навсегда, доля агрессивных ПАММ счетов в вашем портфеле никогда не должна превышать 30 процентов. А лучше это значение держать у отметки в 20 процентов.

Что же вы получите в итоге? Консервативная часть портфеля будет вам давать гарантированный доход, хотя может и небольшой. А агрессивная часть, при хорошем стечении обстоятельств, может дать существенную прибавку к ежемесячному профиту общего портфеля.

Но даже если агрессивная часть ПАММ портфеля вам принесёт убыток, её сможет погасить тот самый пакет ваших инвестиций в консервативные ПАММ счета.

Диверсификация памм счетов

«Не клади все яйца в одну корзину» — гласит известный принцип. Инвестируя деньги в памм счета, недостаточно правильно их выбрать. Важным критерием успеха является разделение инвестируемого капитала среди выбранных счетов. Это разделение будет зависеть от того, какие цели по доходности вы перед собой ставите. «Чем больше тем лучше» — это, согласитесь, не цель. Следует понимать, что чем выше доходность, тем выше и риск. Корреляция близка к линейной.

Главное правило инвестирования в памм счета состоит в том, чтобы не потерять вложенные средства. Хорошо, если удается получить небольшую прибыль. И очень хорошо, если удается заработать существенную прибыль.

Вызывает удивление то, с каким чувством неудовлетворенности и легкомыслия некоторые относятся к инвестированию. Мол дайте мне побольше процентов, и желательно стабильно каждый месяц. В реальной жизни такая идеальность не встречается. Важно иметь терпение и не завышать чрезмерно планку доходности. Многие начинающие инвесторы в погоне за сверхприбылью остаются в итоге ни с чем. Те же, кому удается сохранять хладнокровие, превращают свои инвестиции в хороший капитал.

Когда встает вопрос о том, куда выгодно вложить деньги, многие не рассматривают памм счета, ссылаясь на мнение о том, суммарная доходность памм портфелей колеблется около нуля. Во-первых, все зависит от того, насколько удачно сформирован портфель. А во-вторых, нулевая доходность — это первый шаг к более существенным результатам. Если бы вы занялись самостоятельной торговлей на валютном или любом другом финансовом рынке, то первые вложения потеряли бы с 95% вероятностью.

Стоит ставить адекватные цели для каждого инструмента. Для памм счетов доходность 2-5% в месяц является хорошей и на нее следует ориентироваться. Добавляя в портфель больше агрессивных счетов и рассчитывая на большую прибыль, вы чрезмерно увеличиваете риск. Помните, что даже при небольших показателях месячной доходности, при ежемесячном реинвестировании средств, годовая доходность может составлять 100-200% годовых. Это намного превышает возможные проценты банковских депозитов. За 2-3 года реинвестирования сумму можно неоднократно удвоить. Чтобы оценить возможность кратного увеличения капитала, воспользуйтесь правилом 72.

Прежде чем инвестировать в памм счета, проведите предварительный анализ. Сделайте выборку интересных памм счетов и распределите их по агрессивности (рискованности) и средней доходности в месяц. Оцените возможность просадки, в том числе 100%-ой. Сделайте заметки по каждому анализируемому счету, в чем их особенность, преимущества и недостатки.

Проделав аналитическую работу и выбрав памм счета, распределите доли капитала между ними. Как уже говорилось в других постах, классическая модель памм портфеля будет содержать в целом 5-15 счетов, среди которых около 10% агрессивные и 90% консервативные и умеренно-агрессивные. Если вы знаете, что будете удовлетворены умеренной прибылью, можете вообще не включать в состав портфеля агрессивных счетов. Стоит также иметь ввиду, что для достижения действительно отличных результатов, необходимо активное управление памм портфелем, включающее в себя отслеживание динамики счетов, изменение их долей в портфеле и изменение волатильности.

Итак, диверсификация при инвестировании в памм счета является хорошей стратегией снижения риска, при которой падение паев одного счета компенсируется ростом паев другого. При этом доходность заметно не снижается. На начальном этапе знакомства с памм счетами, необходимо научиться диверсифицировать риски и в первую очередь заботиться о сохранности средств.

Как правильно инвестировать в ПАММ?

Сегодня на сайте о Forex мы внимательно рассмотрим процесс подбора ПАММ счетов для эффективного инвестирования. Как ни странно, но вложения в лидеров ПАММ рейтингов, как правило, очень быстро превращаются в «бублики». Это не удивительно, так как на первых местах часто располагаются управляющие, которые не считаются с рисками в своей торговле.

Грамотно сформированный инвестиционный портфель на валютном рынке это стабильный пассивный доход, который за месяц способен перекрыть годовые проценты по вкладам, предлагаемые банками. Приняв во внимание рекомендации, которые будут в этой статье, Вы сможете заставить работать деньги еще активнее, причем, с меньшими рисками.

Содержание:

  • рекомендации по выбору ПАММ площадок
  • инвестиционный портфель ПАММ
  • анализ работы управляющих
  • как правильно инвестировать в памм свой капитал

Перед тем как начать изучать вопрос, как правильно инвестировать в ПАММ, рекомендую обратить внимание на несколько статей, посвященных таким понятиям, как PAMM, диверсификации, портфельное инвестирование:

Рекомендации по выбору ПАММ площадок

Для начала нам предстоит определиться с компаниями, которые предлагают своим клиентам инвестиционные сервисы. Таких организаций большое количество, а с большим ассортиментом можете ознакомиться вот здесь. Сейчас же стоит обратить внимание на несколько важных моментов при выборе:

  1. длительность работы компании (обратите внимание, как давно брокер предоставляет свои услуги на рынке. Он мог открыть сервис инвестиций недавно, но как давно он присутствует на рынке?)
  2. наличие кривой доходности в мониторинге (хорошо, если у каждого счета есть график доходности ПАММа, это поможет в анализе работы управляющего)
  3. достаточный объем статистической информации для оценки работы управляющих (если информация скудная, то тяжело будет анализировать торговлю трейдеров)
  4. отзывы о брокере (нужно убедиться, что нет неторговых проблем с компанией, например, задержки с выплатами, скрытые комиссии и так далее)

Дополнительными факторами оценки всей ПАММ системы могут стать:

  1. наличие счетов с длительной историей (от года)
  2. в рейтинге есть трейдеры, хорошо известные на форумах, имеющие другие инвестиционные депозиты в системах разных брокеров (опытный трейдер не станет, скорее всего, открывать себе новый ПАММ счет в сомнительной компании)

Инвестиционный портфель ПАММ

Сумму, которую мы готовы выделить на инвестиции в ПАММ счета , будем называть капиталом. Чтобы было проще дальше приводить примеры возьмем капитал, равный $2000. Эту сумму мы сразу разделим на две части, одна из которых получит 80% от капитала, а вторая 20%. Большую долю мы будем инвестировать, а для чего нам пригодится дальше вторая сумма, мы поговорим позже.

Пользуясь рекомендациями предыдущего пункта, мы выбираем несколько PAMM систем, например, 3. Дальше нам необходимо определиться, на какие риски мы согласны в процессе инвестирования. Условно можно поделить все варианты на три категории:

  1. консервативный метод
  2. сбалансированный
  3. агрессивный инвестиционный портфель

В чем же различие консервативного и сбалансированного методов инвестирования? Вы уже, наверняка, догадались, что все дело в составе портфеля, который мы будем наполнять ПАММ счетами. О том, как именно анализировать работу управляющего, мы поговорим в следующем пункте, а сейчас нас интересует больше стратегический вопрос — как распределить доли нашего портфеля?

Подбираться должны счета, которые мы позже классифицируем, как консервативные, сбалансированные и агрессивные. Заметьте, что даже в консервативном инвестиционном портфеле могут присутствовать в малом количестве активы, относящиеся к категории агрессивных. Правда, доли таких счетов в процентах от суммы капитала должны быть малы.

Приведем пример сбалансированного портфеля (счета пронумеруем №1, №2 и так далее):

  • №1 — консервативный, ПАММ система 1, $150
  • №2 — сбалансированный, система 1, $250
  • №3 — консервативный, система 2, $150
  • №4 — сбалансированный, система 2, $300
  • №5 — агрессивный, система 2, $150
  • №6 — сбалансированный, система 3, $300
  • №7 — сбалансированный, система 3, $300

Получается, что мы выбрали 7 ПАММ счетов в 3 разных инвестиционных системах. Два депозита классифицированы, как консервативные виды торговли, четыре сбалансированных счета и один агрессивный PAMM. Так как мы составляли сбалансированный портфель, то на агрессивные и консервативные счета приходятся меньшие доли.

Анализ работы управляющих

Для начала перечислим, на что будем обращать внимание в работе управляющего трейдера:

  • анализ графика доходности
  • профит-фактор
  • максимальные просадки
  • количество сделок
  • длительность торговли
  • методы торговли, используемые управляющим (если известны)

Можно посматривать еще вот на эти параметры:

  • средние величины прибыли и убытка
  • коэффициент Шарпа
  • количество торговых инструментов, задействованных в работе (если известно)

Следует сделать небольшое отступление для упоминания классов рисков:

  1. консервативные настройки — максимальная просадка менее 15% за период торговли, который должен быть не меньше 6 мес.
  2. сбалансированные настройки — максимальная просадка не более 30 % за период торговли, который должен быть не менее 6 мес.
  3. агрессивные настройки — максимальная просадка не ограничена

Важна длительность работы трейдера. Например, можно рекомендовать не рассматривать варианты, которые имеют статистику менее, чем за 6 месяцев. Стоит принимать во внимание успехи управляющего до открытия данного инвестиционного предложения. Возможно, у него есть депозиты с длительной статистикой, а PAMM он решил открыть лишь недавно.

Количество сделок, совершенных трейдером, так же нужно принимать во внимание. Согласитесь, что велика вероятность большой погрешности при заключении, например, 10 сделок. Опытные спекулянты сразу скажут, что это «не статистика». Говорить о стабильной торговле и уверенной работе управляющего можно только после того, как будет заключено, как минимум, 100 сделок.

Профит-фактор показывает соотношение суммарной прибыли, полученной в процессе работы на рынке за выбранный период, к суммарному убытку. Чем больше этот показатель, тем лучше. Не рекомендуется инвестировать в ПАММ счета , у которых профит-фактор меньше 1,3. Если значение данного параметра больше, то это означает, что трейдер получает прибыль по сделкам значительно в больших размерах, чем убытки, без которых никакой трейдинг обойтись не может.

Максимальная просадка покажет, какой величины бывали потери у управляющего. Если речь будет идти о консервативном инвестиционном счете, то при максимальной просадке более 15%, пожалуй, стоит воздержаться от инвестирования. Сбалансированные счета, на мой взгляд, не должны демонстрировать значение, более 30%. У агрессивной торговли могут быть любые величины максимальной потери.

Если при оценки консервативных и сбалансированных счетов на первом месте находятся риски, которые оцениваются инвестором, то при подборе агрессивного PAMM счета люди больше смотрят на доходность.

Если есть информация о методах торговли управляющего, то это тоже поможет отбросить некоторые варианты. Одних инвесторов не устраивает мартингейл, другие не доверяют скальперам, например.

Как правильно инвестировать в памм свой капитал

В этом пункте хотелось бы вспомнить про те 20% от капитала, которые мы никуда не вложили. Все дело в том, что эти средства мы оставляем для увеличения долей в уже задействованных нами ПАММ счетах или же для вложения средств в новые предложения. Важно, чтобы с определенной периодичностью, например, раз в месяц, инвестор оценивал результаты управляющих, в которых мы вложились, а так же просматривал новые варианты в рейтинге.

Если появляется очень перспективный счет, то можно часть денег из $400 вложить в этого управляющего. Еще один вариант — в период просадки одного из управляющих, в которого мы уже вложились, инвестировать дополнительные средства. Если мы подобрали хорошие PAMM, то нужно помнить, что иногда бывают убытки у всех трейдеров.

Если мы видим, что один управляющий торгует уже несколько месяцев хуже, чем раньше или просто появляются опасения касательно трейдинга одного из трейдеров, стоит уменьшать инвестиции в этот ПАММ , передавая часть его доли более перспективным счетам. Такие ситуации можно наблюдать, когда инвестор проводит свою очередную оценку работы управляющих.

Пожалуй, даже тех рекомендаций и советов, которые Вы прочитали в данной статье, уже будет достаточно для того, что бы повысить эффективность своих инвестиций. Надеюсь, что хотя бы частично удалось ответить на вопрос, как правильно инвестировать деньги в ПАММ.

Рейтинг бинарных брокеров, выдающих бонусы за регистрацию:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

Добавить комментарий