Основы инвестирования в ПАММ счета

Рейтинг надежных брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

Основы инвестирования в ПАММ счета

Торговля на валютном рынке, конечно, связана с определенным риском. Однако и в этом случае можно получать стабильную прибыль. Для этого просто необходимо, быть в курсе двух основополагающих принципов инвестирования:

  1. Надо работать с самыми успешными управляющими, которые показали себя с хорошей стороны в течение длительного периода времени (примерный период статистики по успешной торговле не менее полгода).
  2. Далее, надо очень грамотно распределить деньги между ПАММ счетами, тем самым создав себе портфель. Но нельзя ни в коем случае вкладывать деньги только в один счет. Надо задействовать хотя бы три или пять ПАММ счетов, так риски ваших вложений не будут на 100% зависеть от единственного управляющего.

Основы инвестиций в ПАММ счета

Инвестирование – увлекательнейшее занятие, которое может быть очень прибыльным, если изучить все нюансы этого процесса. Чтобы вложения в ПАММ стали источником дохода, необходимо подойти к этой деятельности максимально ответственно. С чего начать? Конечно, с изучения основ инвестиций.

Что такое ПАММ-инвестирование?

Это вложение денег в счёт трейдера, объединяющий средства управляющего со средствами одного или нескольких инвесторов. По сути, ПАММ-инвестирование представляет собой доверительное управление, при котором инвестор передает деньги в управление опытному трейдеру.

Что нужно знать о ПАММ

  • доход и убытки инвесторов делятся пропорционально вкладу каждого участника;
  • инвестор полностью контролирует собственные средства;
  • в любой момент можно зафиксировать финансовый результат.

История появления первых ПАММов

Аббревиатура расшифровывается как Percent Allocation Management Module (PAMM или ПАММ). Под этим термином понимается модуль, который в автоматическом режиме управляет процентным распределением средств, переданных в управление. Сама передача средств – понятие условное, деньги никуда физически не перемещаются.

Патент на ПАММы принадлежит Альпари. Закономерно, что у этого брокера наибольшее количество ПАММ счетов, некоторые работают по 4-5 лет, а совокупный объем инвестированных средств исчисляется миллионами долларов.

Как инвестировать в ПАММ-счета?

ПАММ – это в первую очередь инвестиции, поэтому здесь работают 2 основных правила инвестора, нужно:

  • тщательно выбирать направление инвестиций (в нашем случае управляющего);
  • формировать диверсифицированный портфель, включая в него несколько счетов с разным уровнем риска и стилем торговли.

При таком подходе риск снижается до минимума.

Лучшие русскоязычные платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

Чтобы инвестировать в управляющего, нужно перейти в рейтинг, выбрать управляющего и нажать кнопку «Инвестировать».

Как выбрать ПАММ-счёт?

К сожалению, универсальных рецептов, гарантирующих «попадание в десятку», ещё не изобрели. Однако существует несколько признаков, помогающих отличить перспективный ПАММ-счёт от заведомо провального.

Срок жизни – чем старше счёт, тем больше у него шансов успешно работать и впредь. Желательно инвестировать в управляющих, работающих не менее полугода.

История счёта – изучение предыдущих сделок даёт возможность проанализировать стратегию управляющего и определить рискованность вложений.

Объём личных средств управляющего – считается, что ситуация, когда трейдер торгует, в том числе, и на свои деньги, снижает риск того, что счёт будет «слит». Однако от ошибок и провалов не застрахован никто. Факт, что управляющий, так же как и вы, потерял деньги, вряд ли сильно поднимет вам настроение.

Максимальная просадка – оптимально, если она не превышает 25% от общей суммы депозита.

Особенности торговли – грамотные методы управления капиталом, ограничение убытков стопами или хеджированием свидетельствует о продуманной торговой стратегии управляющего и увеличивает общую доходность счёта.

Как повысить прибыльность инвестиций?

Многие ошибочно полагают, что для достижения высокого результата достаточно просто грамотно выбрать счёт. Необходимо постоянно следить за динамикой своих инвестиций в ПАММ-счета и своевременно принимать меры в случае нарастания убытков.

Отсюда вытекают главные правила прибыльного инвестирования:

  1. Диверсифицируйте вложения – создайте собственный портфель.
  2. Постоянно следите за доходностью портфеля – ищите оптимальные точки входа и выхода.
  3. Основой портфеля должны быть ПАММы с плавной динамикой доходности.
  4. Не вкладывайте в агрессивные счета более 10% имеющихся средств.
  5. Помните, что вчерашняя прибыльность не является гарантией завтрашних доходов.

В рейтинге показывается основная информация по ПАММам в зависимости от выбранных пунктов в настройках. Есть и более детальная статистика, она выдается после перехода на сам счет.

Информация о счете сгруппирована по нескольким вкладкам:

Доходность – показывается доход за все время существования ПАММа, доступен и результат по месяцам. Здесь же приводятся условия по распределению прибыли между управляющим и инвестором. Обычно с ростом инвестированной суммы управляющий забирает себе меньший процент;

Инвестиции – пункт, в котором показывается распределение средств крупнейших инвесторов, здесь же включается отображение собственных средств управляющего. При выборе обращайте внимание на структуру счета, в идеале инвесторов должно быть много, это доказывает популярность ПАММ;

Торговля – здесь сосредоточена статистическая информация по результатам торговли и кредитному плечу. Здесь находятся основные данные для анализа счета. Внимание обращайте на максимальную просадку и прибыль, а также средние значения. В нашем примере средняя дневная прибыль составляет 4,36%, а убыток – 3,25%, то есть в день на дистанции в 62 месяца в среднем профит на 34,15% превосходит убыток. Отметим и коэффициент Шарпа, считается, что если он превышает 1,0, то риск вознаграждается в достаточной степени. Также видим, что с набором капитала снижается и плечо. Это не прихоть автора, с увеличением депозита брокер ограничивает плечо;

Декларация – размещается информация по декларируемым результатам/условиям (максимально допустимая просадка, кредитное плечо) и реальным показателям;

Сравнение доходности – здесь сравнивается эффективность инвестирования в рассматриваемый ПАММ и в такие инструменты как золото, нефть и индекс S&P500;

Обсуждение – обычная ветка, в которой любой может принять участие в обсуждении работы управляющего.

Еще до внесения средств на счет потенциальный инвестор получает всю информацию о торговле. В том числе и коэффициенты Шарпа, Сортино, Кальмара и Швагера.

Принцип работы ПАММа и возможный результат

Для лучшего понимания принципа работы разберем пример. Предположим, в ПАММ со средней месячной доходностью в 10% инвестируют 3 трейдера, они вложили $4000, $6000 и $8000, собственный капитал управляющего равен $15000.

За управление автор ПАММа берет 30% комиссии. Начнем с благоприятного результата – удалось заработать ожидаемые 10%:

  • управляющий получает 0,1 х $15000 = $1500 в качестве дохода со своего капитала;
  • заработок за счет инвестиций составил $400, $600 и $800 соответственно;
  • с учетом собственной комиссии управляющий дополнительно получил $120, $180 и $240 – всего $540;
  • инвесторы получили $280, $420 и $560 соответственно. Это полностью пассивный доход, самостоятельно они не торговали.

За счет ПАММа выиграли обе стороны. Управляющий увеличил свой доход на 36%, а инвесторы заработали в пассивном режиме.

Второй сценарий – управляющий сработал в минус и по итогам месяца счет ушел в просадку -20%:

  • его собственный капитал просел на $3000;
  • инвесторы также потерпели убытки, их депозиты уменьшились на $800, $1200 и $1600;
  • комиссия за управление в этом случае не взимается.

Отсюда главный вывод – управляющему не выгодно сливать инвесторов, он будет стараться заработать.

Заключение

Инвестируя в проверенных управляющих можно выйти на доходность порядка 10-15% в месяц, но учтите, что комиссия за управление составит 20-40% от прибыли.

С другой стороны – это на 100% пассивный заработок, от вас потребуется лишь открыть счет, пополнить его и нажать на кнопку «Инвестировать».

Так что в ПАММы можно инвестировать, но нужно предварительно проанализировать управляющих и выбрать лучших по соотношению надежности и прибыльности.

Основы инвестиций в ПАММ счета – это крепкие нервы и точный расчёт. Обязательно выводите прибыль. Опытные инвесторы говорят, что о доходности вложений можно с уверенностью судить только в том случае, если прибыль оказалась на вашей пластиковой карте или в кошельке.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Основы грамотного ПАММ инвестирования.

Для того чтобы инвестирование в ПАММ счета превратилось в источник дохода, а не в азартную игру, необходимо с максимальной ответственностью подойти ко всему этому процессу. Ошибочно считать, что доверив свои средства в управление, казалось бы, опытному трейдеру, можно про это забыть на время и ничего не делать. Нет! Инвестор также должен быть грамотным, и умело оперировать своими средствами до момента инвестирования и в процессе наращивания капитала.

Инвесторам — новичкам все же лучше начать с пассивной стратегии инвестирования, позволяющей за некоторый промежуток времени прочувствовать саму суть ПАММ — инвестирования, научиться понимать поведение управляющего, понять динамику счета в зависимости от тех или иных ситуаций на рынке. Рассчитывать при такой тактике на большие прибыли за короткий срок не стоит, а вот на получение необходимого опыта — да. И лишь после этого можно с уверенностью переходить к инвестированию по активным стратегиям, предусматривающим получение более частых прибылей, но и с немного большими рисками.

Что же необходимо учитывать для грамотного инвестирования при использовании активной стратегии? Во-первых, необходимо себя приучить к ежедневному пересмотру своего портфеля, к поиску подходящих точек входа и выхода из счета. Выводить средства лучше в том объеме, который является максимально допустимым по данной оферте. Если вы считаете, что тот или иной счёт не эффективен, то лучше вывести с него все средства.

Во-вторых, при выборе счетов для формирования портфеля, необходимо обращать внимание на количество тех, на которых торговля ведётся по принципу Мартингейла. Принцип Мартингейла хоть и позволяет зарабатывать на рынке Форекс хорошие деньги, все же он более рискованный из всех рыночных стратегий, и при просадках создает большую нагрузку на депозит. Это счета, график доходности которых показывает вот такие галочки — просадки:

Рис. 1. График торговли на ПАММ счёте с применением Мартингейла.

Именно в такие моменты происходит серьезная нагрузка на депозит, который просто может не выдержать. Если и есть счёт в портфеле, на котором ведётся торговля по принципу Мартингейла, то он должен показывать на истории удачные выходы из глубоких просадок. Но и это не является гарантией того, что и в будущем управляющий сумеет вывести его из просадки.

Если в портфеле есть агрессивные счета, то их количество должно быть минимальным, на них не стоит вкладывать больше 10% от всех средств, предназначенных для вложения, а при достижении точек выхода (на графике доходности) выводить необходимо все средства с таких счетов. Кстати, по такому принципу организован принцип безубыточного инвестирования, совсем недавно предложенный компанией Альпари . Почитайте об структурированных продуктах — очень интересная тема!

Если инвестор работает только с активной стратегией, то на своём лицевом счету он всегда должен располагать свободными средствами в размере хотя бы до 30% от всей инвестированной суммы. Ввод дополнительных «вливаний» в случае нагрузки на депозит станет привычным делом при активной стратегии инвестирования.

Искать для включения в свой инвестиционный портфель в основном следует счета с плавной и стабильной динамикой доходности (более подробно с техникой отбора ПАММ — счетов для инвестирования можно познакомиться во втором из пяти онлайн видеоуроков, в которых подробно рассмотрены все моменты инвестирования). На примере ниже представлен график, где на протяжении всего срока торговли наблюдается рост депозита, лишь иногда возникают так называемые периоды корректировки, где даже при максимальной просадке нагрузка на депозит составляет не более 25-30%, что является максимально допустимым значением при грамотном инвестировании:

Рис 2. Правильно выбранный ПАММ счёт.

Примером такого счета может послужить ПАММ счёт, стоящий на первом месте в рейтинге ПАММ — счетов компании Альпари. Это заведомо доходный счёт и Вы всегда можете проверять свои умозаключения, сравнивая анализируемые ПАММ-ы со счётом — лидером.

Не стоит игнорировать в процессе инвестирования по активной стратегии такой параметр, как ликвидность счета. Связан этот параметр с исполнением заявок инвесторов на ввод/вывод средств. Так как все заявки исполняются во время ролловеров, то следует отдавать предпочтение в первую очередь тем счетам, где управляющим разрешено как можно большее число ролловеров в сутки.

Под ролловером подразумевают процедуру, имеющую место по завершению каждого торгового часа. В это время происходят операции по вводу/выводу средств, фиксируются результаты торговли, начисляется вознаграждение трейдеру. Различают закрытый ролловер (происходит только обновление информации по счету) и открытый (происходит исполнение заявок, начисление прибылей/убытков). Количество ролловеров в сутки устанавливает управляющий счётом.

Если Вы ждете от инвестирования в ПАММ — счета эффективных результатов, то подходить к этому делу следует со всей ответственностью. И прежде чем сделать вложения в ПАММ, следует учесть вышеописанные рекомендации по инвестированию и изучить все нюансы этой деятельности. А бесплатный видеокурс ПАММ Инвестор станет отличной базой для получения необходимых теоретических и практических навыков.

Риски инвестирования в ПАММ-счета

Практика показывает, что лишь изучив и оценив риски ПАММ-счетов, вы сможете выгодно вложить имеющиеся денежные средства.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

На сегодняшний день ПАММ-счета являются одним из самых популярных методов вложения капитала, но при этом они связаны с существенным уровнем рисков.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Следует помнить, что финансовые рынки подвержены серьезным изменениям, поэтому получение дохода от совершаемых операций вам не сможет гарантировать ни один управляющий, каким бы опытным он не был.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Принимая во внимание существующие риски инвестирования в ПАММ-счета, не следует откликаться на предложения управляющих, которые гарантируют вам получение слишком высокого дохода по окончанию периода инвестирования.

p, blockquote 4,0,1,0,0 —>

Риски ПАММ-счетов. Существующие виды

Риски инвестирования в ПАММ-счета можно разделить на два основных типа: неторговые и торговые.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Торговые риски ПАММ-счетов являются непосредственно связанными с операциями, осуществляемыми управляющим на финансовом рынке. Даже если результат ведения торгов будет зависеть лишь от того, насколько грамотно управляющий будет открывать и закрывать ордера, риски потери денежных средств, все равно, будут достаточно высоки. Это происходит потому, что точно предсказать изменения финансового рынка практически невозможно. По этой причине даже самые обоснованные решения могут стать причиной возникновения убытков.

Неторговые риски ПАММ-счетов обычно не имеют прямой связи с процессом ведения торгов. Следует помнить, что в торговом процессе присутствует огромное количество посредников, действия которых могут оказать существенное влияние на результаты торгов. Такими посредниками выступают компании-брокеры, операторы связи и т.д.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Самыми распространенными торговыми рисками ПАММ-счетов являются:

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

  1. Необоснованные решения об открытии ордеров.
  2. Несоблюдение существующих норм мани менеджмента.
  3. Резкие колебания ценового уровня, которые возникают после выхода новостных сообщений.

Среди неторговых рисков ПАММ-счетов следует отметить:

p, blockquote 9,1,0,0,0 —>

  1. Мошеннические действия со стороны управляющего ПАММ-счета. Чтобы не потерять имеющийся капитал, необходимо отдавать предпочтение только проверенным управляющим.
  2. Некачественные услуги компании-брокера, из-за которых исполнение ордеров происходит с серьезными задержками.
  3. Банкротство или мошеннические действия со стороны компании брокера.
  4. Проблемы с интернетом или электроэнергией у управляющего, из-за которых ему не удается вовремя открыть или закрыть позиции.

Современные ПАММ сервисы прилагают огромные усилия для того, чтобы свести к минимуму неторговые риски, связанные с качеством услуг, предоставляемых компанией брокером.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

В настоящее время компании-брокеры, входящие в число лучших, в состоянии гарантировать как сохранность денежных средств на депозите, так и то, что доходы будут распределяться в строгом соответствии с договоренностью между инвестором и управляющим.

При этом, необходимо осознавать, что из-за того, что ваши денежные средства хранятся на счете компании-брокера, в случае ее банкротства вы можете их лишиться. По этой причине следует с максимальной ответственностью подходить к выбору подходящей компании-брокера, и лишь потом подбирать ПАММ-счет с условиями, которые вас устраивают

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Важно! Чем дольше компания-брокер функционирует на отечественном рынке, тем ниже вероятность ее банкротства.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Если неторговые риски можно снизить путем выбора надежной компании-брокера и честного на руку управляющего, то торговые риски ПАММ-счетов вам придется принять в полном объеме.

p, blockquote 14,0,0,1,0 —>

Сам термин «доверительное управление» изначально предполагает, что вы должны доверять выбранному управляющему и следовательно вы должны быть готовы разделить с ним как прибыль, так и убытки.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Зная существующие риски инвестирования в ПАММ-счета, вы сможете принять решение, готовы ли вы рисковать, доверяя собственные денежные средства профессиональному управляющему, или вам больше подходят менее доходные, но при этом и менее рискованные методы вложения капитала.

Опытные инвесторы рекомендуют инвестировать в ПАММ-счета лишь ту часть имеющихся денежных средств, потеря которой для вас является допустимой.

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Для того чтобы не совершить ошибки при выборе подходящего способа вложения капитала, необходимо помнить, что инвестирование средств с перспективой получить высокую прибыль всегда связана с очень высокими рисками получения убытков. Чем выгоднее предложение об инвестировании, тем больше вероятность не только понести убытки, но и полностью лишиться имеющихся денежных средств.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —> p, blockquote 19,0,0,0,1 —>

Несмотря на все сказанное выше, ПАММ-счета являются основным методом инвестирования для инвесторов, которые не могут похвастаться наличием большого количества свободных денежных средств.

Рейтинг бинарных брокеров, выдающих бонусы за регистрацию:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

Добавить комментарий