Мошенничество возврат денег от CySec

Рейтинг надежных брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

CySec — Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySec) – государственный контролирующий орган инвестиционных и валютных организаций в республике Кипр. Учитывая тот факт, что государство является полноправным членом Европейского Союза, CySec работает по европейским стандартам надзора за фирмами, осуществляющими финансовые и валютные операции.

Когда была создана CySec

История CySec – это более десяти лет деятельности в сфере регулирования брокеров на фондовой бирже. Орган был создан в 2001 году. Изначально орган должен был контролировать деятельность субъектов фондовой биржи в принципе, но постепенно сфера деятельности сузилась до выдачи лицензионных документов и дальнейшем контроле над брокерами.

В 2004 году произошло значительное событие в истории органа. Вследствие вступления республики в Европейский Союз, комиссия расширила свое влияние на все содружество. В течение предыдущих трех лет орган имел исключительно внутригосударственную юрисдикцию.

Сфера деятельности CySec

Как обозначалось Выше, основным сектором деятельности комиссии является выдача лицензий брокерам и контроль над их деятельностью. К дополнительным можно отнести следующие направления:

  • Контроль над попаданием ценных бумаг на биржу, их анализ и оценка.
  • Надзор за исполнением предписаний нормативно-правовых актов, регламентирующих активность на фондовой бирже и деятельность брокеров.
  • Анализ результатов ежедневных операций на бирже.
  • Аттестация топ-менджеров инвестиционных компаний.
  • Применение штрафов к нарушителям законодательства.

Стоит отметить, что CySec имеет влияние на участников рынка и может применять к ним дисциплинарные и административные санкции.

Это объясняется тем, что данная комиссия – некоммерческая, а государственная структура, которая может применять инструменты государственного принуждения.

Контроль каких субъектов осуществляет комиссия?

  • — Инвестиционные фирмы Кипра.
  • — Филиалы национальных инвестиционных фирм и представительства инвестиционных фирм из Евросоюза на территории страны.
  • — Представительства кипрских фирм за рубежом.
  • — Инвестиционные фонды открытого типа, соответствующие параметрам ЕС.
  • — Управляющие вышеназванными фондами.
  • — Представители инвестиционных фондов и их филиалы, как национальной регистрации, так и зарубежные (на территории Евросоюза).
  • — Трастовые и фидуциарные фонды.
  • — Инвестиционные организации с переменным капиталом.
  • — Дилинговые компании.

Эти субъекты финансовой биржи обязаны выполнять предписания закона и требования CySec.

Лучшие русскоязычные платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

Структура комиссии

Членский совет комиссии состоит пяти человек. Также в комиссии имеются три члена, не наделенные исполнительными полномочиями.

Члены совета комиссии работают на постоянном основании в качестве государственных служащих. Назначаются они Советом Министров Кипра по предложению Министра финансов республики на пятилетний срок. Член комиссии может быть переизбран.

Сама комиссия состоит из девяти департаментов и отделений, которые разделены по функциональному предназначению (Департамент контроля, департамент лицензирования, отдел международных отношений и так далее).

Цели и видение управления фондовой биржи от CySec

Основной целью организации является «охрана инвестора и обеспечение стабильного развития честного рынка». Целью организации является превращение фондового рынка Кипра в один из самых надежных и привлекательных инвестируемых объектов.

Защита инвестора

Инвестор, потерпевший мошенничество со стороны брокера, может подать иск против субъекта, подконтрольного CySec. При этом, иски делятся на два типа:

  • Против кипрского инвестиционного фонда, его представительств и филиалов.
  • Против органа, неподконтрольного CySec.

Если первый иск – это рычаг для полноценного производства и вмешательства комиссии для применения санкций, то второй иск не предусматривает участия CySec в защите прав инвестора.

Принимая участие на торгах фонда, неподконтрольного CySec, инвестор может заполнить такой иск лишь для передачи в суд общей юрисдикции через органы CySec. При этом последние не будут принимать участие в разбирательстве, а санкции будут применяться в соответствии с национальным законодательством Кипра.

Отчетность CySec

Ежегодно комиссия отчитывается о своей работе Министру Финансов Кипра. В документе отображаются результаты деятельности CySec, а именно:

  • Изменения рынка, тенденции.
  • Правонарушения на бирже, результаты расследования и применения санкций.
  • Защита инвесторов.

Выдача лицензий CySec

Лицензия от CySec – это гарантия надежности брокера и защиты инвестора.

Для того, чтобы получить документ, представителю компании необходимо явиться в Кипр лично и предоставить план развития брокерской компании, отчетность по предыдущей деятельности. Необходимым условием получения лицензии является также гарантийный взнос в банк.

Полезные статьи по теме:

Кроме этого, CySec проверит наличие достаточного количества штата и проанализирует доходы фирмы.

Дополнительно потребуются такие документы, как устав компании, основные направления политики.

Санкции CySec

Основными правонарушениями, находящимися под юрисдикцией CySec, являются:

  • Закрытая информация по транзакциям.
  • Несоответствие программе деятельности.
  • Несоблюдение отчетности.
  • Задержка платежей.

За каждое из вышеперечисленных преступлений предусматривается штраф в 5000 евро. Общее количество возможных правонарушений – шесть. Путем несложных подсчетов получается больше 36000 за одноразовое нарушение всех норм. Немаленькая сумма даже для крупного брокера.

В случае постоянного неподчинения нормам законодательства и требованиям комиссии по ценным бумагам и фондовым биржам, подконтрольный субъект рискует лишиться лицензии на занятие брокерской деятельностью от CySec. В таком случае повторное лицензирование может стать довольно проблематичным.

Не дарите деньги преступникам

17 июня 2020

Как мошенники могут увести деньги со счета компании? Специалисты ВУЗ-банка назвали популярные схемы интернет-мошенничества и дали несколько ценных советов, как защитить средства.

За 2020 год объем киберпрестпулений вырос на 28%. По данным МВД России, среди наиболее частых нарушений хищение средств с банковских счетов частных лиц и из систем дистанционного банковского обслуживания. При этом электронные системы банков имеют высочайшие степени безопасности. Основная причина несанкционированного списания средств – человеческая беспечность.

С незнакомцами не знакомлюсь!

Главной схемой интернет-мошенничества является заражение компьютера вирусной программой, в результате чего мошенники получают информацию о клиенте и его идентификационных данных. Затем от имени клиента выполняются операции со счетами – проводится платеж на счет подставной фирмы. Заразить компьютер вирусом-трояном мошенники обычно пытаются рассылкой на электронную почту клиента различных писем якобы от банка, где у юрлица открыт счет, и даже почтовой рассылкой компакт-дисков с просьбой загрузить с них обновления интернет-банкинга. Также на корпоративную почту компании могут прийти письма от некой организации с просьбой подписать акт сверки взаиморасчетов. К таким письмам прилагается файл, который в действительности содержит вирусное программное обеспечение.

Следует с осторожностью относиться к письмам от неизвестных адресатов. Лучше не открывать подозрительные сообщения и тем более не загружать прикрепленные к ним файлы. Также важно помнить, что все обновления систем дистанционного банковского обслуживания происходят на стороне финансового учреждения, и клиентам не требуется устанавливать какое-либо программное обеспечение на персональных компьютерах.

Доверяй, но проверяй!

Применяя техологии фишинг-атаки и пытаясь получить от клиентов конфиденциальную информацию, мошенники подделывают фирменные стили банков, используют логотипы. Клиент может получить на электронную почту уведомление якобы от банка с просьбой передать или обновить личные данные. Причины могут называться разные: утеря данных, поломка в системе, уточнение информации.

Высокое качество подделки может ввести в заблуждение. Но странные просьбы от банка сообщить какие-либо персональные сведения должны насторожить. Лучше проверить действительность информации, позвонив своему персональному менеджеру или по телефону службы поддержки клиентов, который указан на официальном сайте банка.

Ключи под ковриком!

Хранить банковскую карту вместе с ПИН-кодом, сообщать свои личные данные третьим лицам и не использовать антивирусные программы – это почти то же самое, что оставить ключи от квартиры под ковриком перед дверью.

Важный элемент в работе с интернет-банком – безопасность рабочего места и персональная ответственность сотрудников компании. Специалисты настоятельно рекомендуют использовать лицензионное программное обеспечение и антивирусные программы, не хранить пароли в общедоступных местах и не допускать посторонних лиц к компьютеру во время работы в интернет-банке.

Кроме того, нельзя пренебрегать дополнительной защитой своих расчетов. К инструментам защиты относятся СМС-уведомления на мобильный телефон обо всех операциях по счету, проверка по IP-адресу (платеж с неизвестного IP просто не пройдет) и специальные устройства — токены.

У каждого клиента ВУЗ-банка есть право выбрать удобный тип токена. Оба обеспечивают 100% сохранность секретных ключей и паролей, но различаются в использовании. В случае с е-токен ГОСТ, который в качестве USB-накопителя подключается к компьютеру, ключи электронно-цифровой подписи и другие персональные данные хранятся в защищенном микропроцессоре устройства, где и происходит обработка и подписание электронного документа. При использовании другого типа токена — еТокен PASS — каждая финансовая операция, а также вход в интернет-банк подтверждается уникальным одноразовым паролем, который выводится на дисплей устройства, внешне напоминающего брелок.

За подробной информацией вы всегда можете обратиться к своему персональному менеджеру, в центр телефонного обслуживания по номеру 8-800-100-10-20, в наши офисы и в группы в соцсетях. Мы всегда на связи и на страже ваших денег!

Мошенничество: возврат денег от CySec

На сегодняшний день деньги на вкладах в банке могут рассматриваться как основной вариант хранения средств в денежной форме. Однако, выбирая его, следует помнить о существовании риска возникновения ситуации, когда эти средства могут оказаться замороженными. Обычно такое происходило при угрозе массового изъятия денег из банков, грозящего крахом всей системе, как, например, в кризис 1998 года. Тогда властями были временно заморожены валютные вклады граждан во всех банках.

Риск, связанный с неплатежеспособностью отдельного банка, на сегодняшний день гораздо более вероятен, но менее существен, чем кризис всей банковской системы. При банкротстве отдельных банков, скорее всего, сработает государственная система гарантирования вкладов.
Доход по вкладам в банки (депозитам)

Ускорение роста цен со второй половины 2020 года, рублевой инфляции привело к новому падению доходности вкладов в банки. Вероятное продолжение ускорения инфляции в начале 2020 года делает угрозу отрицательной доходности по банковским депозитам еще более существенной.

Поэтому стоит быть достаточно осторожными с долгосрочными вкладами в банк. В особенности с теми депозитами, которые не допускают вывод денег из банка без потери накопленных процентов. Долгосрочные пополняемые вклады могут дать вам возможность в будущем продолжать пользоваться депозитными ставками, предлагавшимися банками в тот период, когда они были наиболее высокими. Если весной 2020 года в связи с ростом цен произойдет рост ставок по вкладам в банки, то открытие таких пополняемых депозитов может быть разумным решением.

Процентные ставки в разных банках могут существенно различаться. Самый низкий процент обычно предлагают банки, популярные среди населения из-за их близости к государству, в первую очередь Сбербанк.

Низкий процент предлагают также банки, не ориентированные на работу с частными лицами. Необычно высокий процент может быть сопряжен с повышенным риском и вызван срочной потребностью банка в пополнении ресурсов.

Ставки различаются и в зависимости от валюты, в которой сделан вклад в банк. В некоторых банках существуют мультивалютные вклады, позволяющие конвертировать деньги в течение срока депозита по внутреннему курсу банка, что избавит от необходимости в случае значительных колебаний валют выстаивать очереди в обменных пунктах и страдать от дефицита купюр. Используя их возможности, следует, однако, помнить о том, что расходы на конвертацию могут оказаться достаточно высоки.

Нужно тщательно подходить к выбору банка, искать оптимальное именно для вас соотношение надежности кредитной организации и выгодных условий обслуживания.

Ориентиры для вложения денег в банк

Если ваш приоритет – гарантированная немедленная доступность денег в любое время и при любых обстоятельствах, то разумным решением будет хранение заметной части средств в наличной форме (включая и хранение в банковской ячейке). К сожалению, даже хранение денег в банках, которым власти наверняка не дадут полностью обанкротиться, абсолютной гарантии немедленной доступности средств в случае развития кризисной ситуации не даст.

Помимо угрозы общего замораживания вкладов в банках есть еще и риск неблагоприятных изменений законодательства. Так, принятый осенью 2008 года Закон «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2020 года» существенно ослабил гарантии по вкладам в банки.

Если ваш приоритет – сохранение основной суммы вклада, то сегодня разумно делать основной упор на хранение средств на счетах максимально надежных банков. Желательно на депозитах, условия которых позволяют в случае необходимости быстро вывести деньги из банка без потери процентов. При любом обострении экономической ситуации разумной мерой предосторожности при таком приоритете будет перевод части своих средств в наличную форму.

Сумма вклада вместе с капитализированными процентами в одном банке не должна превышать гарантированных государством 700 тысяч рублей. Если вы обладаете более существенными накоплениями, лучше разнести их по разным банкам или оформить на разных членов семьи. В случае, если речь идет о валютных депозитах, разумно, чтобы в рублевом исчислении сумма вклада в банк была существенно ниже 700 тысяч рублей. Иначе изменение валютных курсов может привести к тому, что часть вашего депозита окажется не гарантирована.

Если ваш приоритет – максимальный доход и Вы готовы нести умеренные риски, связанные с возможной неплатежеспособностью банка и сбоями системы страхования вкладов, то стоит вкладывать средства в банк – участник системы страхования вкладов, предоставляющий наиболее выгодные ставки начисления процентов на депозит с их частой капитализацией.

Выбирая такой вариант, вы должны ясно осознавать существенный риск банкротства такого банка и того, что гарантированный возврат ваших средств фактически может оказаться далеко не быстрым. (См. «Что обеспечивает гарантирование вкладов?») А это при высокой инфляции или резких изменениях валютных курсов может сделать такое вложение убыточным.

Нужно ясно осознавать, что гарантии Агентства страхования вкладов можно считать относительно надежными лишь при банкротстве отдельных банков. В случае системного кризиса банковской системы на все 100 % полагаться на них было бы опрометчиво. У государства нет твердого юридического обязательства финансировать возврат средств всем вкладчикам банков в случае истощения собственных средств Агентства. А оно неизбежно при неплатежеспособности нескольких крупнейших банков.

В любом случае рекомендуем проверить, является ли банк на данный момент участником системы гарантирования вкладов. Со списком банков-участников можно ознакомиться здесь. Учтите, что некоторые банки из этой системы были со временем исключены.

Рейтинг бинарных брокеров, выдающих бонусы за регистрацию:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

Добавить комментарий