Брокер ConiCo — мошенничество и схемы обмана

Рейтинг надежных брокеров бинарных опционов 2020:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

Каким может быть мошенничество кредитных брокеров?

В последние годы банковское кредитование достигло своего апогея, в связи с чем все большей популярностью стали пользоваться и услуги различных посреднических компаний, например, таких как брокерские. Разумеется, в такой ситуации нашлись и те, кто решил не просто сделать свою работу и получить за это вознаграждение, а заработать это же вознаграждение — только обманным путем. Во избежание подобных прецедентов, хотелось бы остановиться подробней на более распространенных схемах мошенничества кредитных брокеров.

Брокеру заплатил, а кредит… не получил

Одной из самых простых и распространенных схем мошенничества кредитных брокеров является бездействие таких посредников. Проще говоря, брокер берет со своего клиента предоплату за поиск самого выгодного кредитного предложения и за его последующее оформление, а сам не делает абсолютно никаких попыток что-либо предпринять. Конечно, если соискатель займа проявит интерес к тому, как продвигаются дела по его вопросу, то тут же, как по заказу, будет изображена бурная деятельность. В итоге, после двух недель или месяца такого «театра» брокер-мошенник с прискорбным видом сообщит своему клиенту о том, что ему отказали в кредите. Причем кто-то пытается как-то объяснить причину отрицательного результата (благо у банков этих причин хоть отбавляй), а кто-то пользуется стандартной фразой, что кредитор не обязан никому и ничего объяснять.

Везде «свои» люди

Следующая схема более продуманная и изощренная, при этом еще и требующая больших затрат со стороны клиента, нежели первый случай. В этом варианте мошенничество кредитных брокеров заключается в несколько иных действиях. Здесь не придется вносить предоплату (что, чаще всего и усыпляет бдительность потенциальной жертвы), на первый взгляд все будет выглядеть вполне реалистично. Вы предоставите посреднику все документы, необходимые для оформления кредита, и он якобы займется поиском выгодных условий заимствования. По истечении какого-то времени брокер вам позвонит и сообщит, что выгодный кредит найден и положительный ответ от банка получен. При этом, если вы решите эту информацию перепроверить, вам будет предоставлен номер финансового учреждения, в котором вы предположительно должны будете оформить заем. Позвонив по указанному номеру, вы получите подтверждение слов своего посредника и, разумеется, поспешите с ним рассчитаться. И вот тут-то и начинается самое интересное – придя в этот банк за своим кредитом, вы узнаете, что о вашей заявке там никто и слышать не слыхивал. Многие подумают, ну, а как же телефонный звонок потенциальному кредитору? Да, все очень просто – человек, отвечающий на «такие» телефонные звонки, находится в преступном сговоре с брокером-мошенником.

Мошенничество кредитного брокера и подделка документов – один преступник, две «статьи»

Также очень часто такие нечестные брокеры занимаются и подделкой документов, требуемых при оформлении кредитов. Как правило, это копия заполненных страниц трудовой книжки, причем заверенной работодателем, официальная справка с предприятия о получаемом доходе и телефонное доказательство с места работы. Чаще всего преступная схема выглядит примерно так: на документах с места работы ставится печать организации, которой и в помине не существует и предоставляется номер какого-то определенного человека, который в случае банковской проверки сможет подтвердить всю предоставленную брокером информацию. Весь подвох этой схемы заключается в том, что служба безопасности банка при проверке потенциального заемщика обязательно выявит эти махинации, так как прежде чем звонить работодателю они выясняют, кому на самом деле принадлежит указанный номер телефона и существует ли в действительности эта организация. Соответственно, если номер ненастоящий, то и «хозяин» у него, как правило — лицо подставное. После выявления таких вот несоответствий банк, естественно, в выдаче займа откажет, и как итог – за поддельные документы вы деньги заплатили, а кредит не получили. И самое интересное в этой ситуации то, что брокеры-мошенники так и остаются безнаказанными, так как заявлять в милицию никто не хочет, ведь в таком случае придется признаваться, что вы сами добровольно хотели обмануть банк, а это, в свою очередь, тоже является мошенническим деянием.

Раздел сайта «Кредитная история»

Лучшие русскоязычные платформы для торговли бинарными опционами:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

При любом использовании материалов сайта или их части в сети Интернет обязательна активная незакрытая для индексирования гиперссылка на www.aferizm.ru .
При воспроизведении материалов сайта в печатных изданиях обязательно указание на источник заимствования: Aferizm.ru.

Copyright © А. Захаров 2000-2020. Все права защищены. Последнее обновление: 12 февраля 2020 г.
Сайт в Сети с 21 июня 2000 года

Погашение кредитов

Проверить статус платежа

Проверить статус платежа

Вы неверно ввели код с картинки

Для вашей безопасности проверяйте статус в мобильном приложении «Погашение кредитов» от «Золотой Короны» (6+).

Для вашей безопасности проверяйте статус платежа в мобильном приложении «Погашение кредитов» от «Золотой Короны».

Используйте все возможности мобильного приложения:

  • проверка статуса платежа по кредиту
  • легкий повтор платежа за кредит по сохраненным реквизитам
  • напоминания о предстоящем платеже
  • сохранение банковской карты для последующих платежей

Также проверка статуса доступна на сайте.

Спасибо, что воспользовались услугами системы «Золотая Корона».
Если у вас возникли вопросы, обращайтесь в Информационный центр.

Услуга предоставляется РНКО «Платежный Центр» (ООО) (г. Новосибирск, ул. Кирова, 86, ОГРН: 1025400002968), лицензия ЦБ РФ № 3166-К от 14.04.2020 г.

Способы мошенничества в кредитном отделе

Банковские технологии не стоят на месте, к сожалению, мошенники тоже с каждым днем оттачивают свое мастерство. Махинаций с использованием банковских продуктов становится с каждым днем все больше.

Большинство мошеннических схем предусматривают участие в них сотрудников банка. Ведь при оформлении кредита с соблюдением действующих технологий, сотрудник банка должен потребовать документы о доходах, проверить подлинность паспорта. Крупные суммы оформляются лишь при оформлении залогов, страховок и поручителей. Аферисты, как правило, не предоставляют ни залогов, ни поручителей. Естественно, провернуть подобную схему без участия сотрудников банка не получится.

Пытаясь наладить взаимоотношения с сотрудниками банка, некоторые аферисты, не долго думая, договариваются сразу с руководителем отдела или отделения. Конечно, в большинстве случаев такие обращения ничем не заканчиваются — мошенникам попросту отказывают. Но бывают и такие случаи, когда сотрудники банка соглашаются стать сообщниками в финансовых махинациях и буквально за 10-20% от суммы кредита соглашаются оформить заведомо проблемные кредиты.

С целью недопущения махинаций с залогами, многие банки предусматривают схему, при которой с кредитом и с залогом работают разные люди. Ведь с несколькими людьми всегда сложнее договориться, чем с одним.

Иногда бывает и так, что оформляется крупный кредит на льготных (даже убыточных для банка) условиях. Конечно, такое бывает только при условии договоренности руководства предприятия с руководством банка с личной заинтересованностью высшего начальства. Это может быть, например, в том случае, когда у руководителя банка есть акции предприятия-заемщика. Конечно, ради своей личной выгоды, он может запросто пожертвовать прибылью банка. Но это уже глобальные махинации.

Помимо оформления заведомо невозвратных кредитов, убытки банкам приносят и неправомерные снятия запретов с залогового имущества. Оформляя кредит, клиент оставляет в качестве обеспечения свое имущество в залог банку (это может быть техника, оборудование, авто, недвижимое имущество). В случае просрочки, некоторые клиенты начинают выдумывать всевозможные схемы для обмана банка.

К примеру, был такой случай, когда клиент одного из банков оформил кредит под залог нескольких грузовиков. Возможности вернуть средства у заемщика не было, и он решил пойти на обман. Подойдя в кредитный отдел, клиент сообщил, что возможность полностью погасить кредит у него появится лишь после доставки крупной партии товара из-за границы. А для выезда нужно снять запрет с его грузовиков. Сотрудник банка, поверив на слово неплательщику, согласился снять запрет с автомобилей, после чего ни самого клиента, ни его грузовиков больше никто не видел.

Существует еще один из вариантов обмануть банк, оформив льготный кредит. Обычно в банках существуют льготные схемы кредитования сотрудников. Недобросовестные сотрудники могут воспользоваться данной схемой, оформив кредит для клиента на свое имя (естественно, за вознаграждение). При этом банк недополучит доходы от такой льготной сделки, а клиент получит кредит на льготных условиях. Правда, если клиент окажется неплательщиком, то сотруднику придется довольно туго.

Сотрудники некоторых банков умудряются даже оформить кредиты на имя нескольких коллег, передав заемные средства клиентам под совсем другие проценты.

Руководство банков старается всеми возможными способами предотвращать мошеннические действия клиентов и сотрудников, приводящие к убыткам. Для этих целей разграничиваются полномочия сотрудников (включая руководителей), привлекается служба безопасности, устанавливается «правило двух рук» при заведении сделок (схема выдачи кредита, при которой часть действий выполняется одним сотрудником, а часть — другим). Проверкой залогов занимаются вообще сотрудники других подразделений, а подлинность документов анализируют служба безопасности или юрдепартамент.

Рейтинг бинарных брокеров, выдающих бонусы за регистрацию:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место! Самый лучший брокер бинарных опционов с контролем честности!
    Идеальное место для новичков — дают бесплатное обучение и демо-счет!
    Получить вкусный бонус за регистрацию:

Добавить комментарий